发展新型离岸国际贸易对企业突破进出口贸易瓶颈具有重要意义，但受其资金流、货物流和订单流“三流分离”影响，贸易监管挑战较大。近年来，江苏自贸试验区南京片区（以下简称“南京片区”）创新打造新型离岸国际贸易风险防控模式，以实质业务为基础，通过数据分析和合理性评价，为企业精准画像，建立完善的检测预警体系，严控系统性风险。
全面收集信息，深入了解企业。前期，南京片区内银行机构对客户企业本身的主营业务、财务状况、合作伙伴、交易记录等情况进行深入地了解和调查。在此基础上，依托自身的业务网络，联系客户企业的产业上下游，综合分析其生产销售数据、资金来源、境内外关联企业、上市及融资需求、实际控制人资金流动倾向等情况，对企业从事贸易的真实性进行全面地合理性初判。
对比验证资料，重塑贸易流程。南京片区内银行机构通过国际提单查询服务、船运公司信息检索、仓储公司实地走访等多种手段，全方位查询验证物流单据的真实性，并对照相关合同的物流走向，佐证境外货物交易的真实可信；同时结合单证资料倒推资金流、贸易流，重塑完整的货物贸易流程图，进一步验证收付汇的实需性。
细化分析数据，完善合理评价。业务办理过程中，南京片区内银行机构针对交易主体数据开展细节分析和合理性评价，监测客户企业的收支差额情况，特别关注收支逆差的变动，对于购、销交易对手存在密切关联、合同条款过于简单、合同价格与实际价格偏差较大、货物数量规格不一致、运输路线无法衔接等明显不具有商业合理性的情况，从严审核、审慎办理业务。
科学识别分类，精准分级管理。南京片区内银行机构结合新型离岸国际贸易的特点，制定相关业务规范，通过诚信状况、合规水平、风控能力等重点领域的指标性考核，对企业主体和相关业务进行科学分类、分级管理。对其中存在频率高（融资期限与回款期限不匹配）、规模大（转口规模与公司经营规模严重不符）、交易对手相对集中、贸易收支中外汇与人民币币种错配突出等情况的企业主体，进行穿透式审查，并适度提高其授信门槛。
未来，南京片区将进一步扩大业务范围，完善防控机制、整合外汇数据，打造智慧平台、推动包容审慎监管，优化新型离岸贸易生态体系，推动区域新型离岸贸易规模上升。
