近日，电影《孤注一掷》的热映，引发了网友对电信诈骗案件的广泛讨论。虚假理财、刷单返利、杀猪盘……不法分子采用多种手段和说辞，诈骗案例不胜枚举，广大群众一定要提高警惕。为坚守“金融为民”的初心，打好反诈“组合拳”守好百姓“钱袋子”，南京农行主动作为、多措并举，按照“事前防范要严、账户防控要准、统筹发展要稳”的工作思路，持续推进金融行业涉诈“资金链”治理，不断提升打击治理实效。据统计，截至2023年7月末，该行成功堵截各类风险事件619起，帮助银企客户避免了17829万元的资金损失，牢牢筑起防范电信诈骗的坚实防线。
严控新开账户风险 构建和谐消费环境
为从源头控制电信诈骗风险，南京农行利用微信公众号、各类微信群、员工微信朋友圈、网点等渠道投放宣传材料，通过消费者喜闻乐见的反诈宣传方式，积极为广大市民普及金融知识,在保障市民实际需求的基础上，严密防控新开户账户涉案风险，推进构建和谐金融消费环境。
2月28日，客户王先生来到农行高淳宝塔路支行申请开卡。客服经理尽职调查时发现，王某手握一张红纸，上面写着让其来农业银行开立银行卡，手机号须预留指定的“188”开头的号码，并重点标注一定要开通网上银行，设置特定的网上银行密码。客服经理询问王某该手机号是否为本人使用，其表示肯定后，客服经理当即拨打该号码，电话接听人却回复自己并不认识王某。介于以上异常情形，客服经理怀疑王某开卡后并非本人使用，存在卖卡嫌疑，于是立即报案。民警到达网点后将王某带回警局做进一步协查，并对农行工作人员的反诈意识和迅速行动表示了肯定和赞赏。
5月24日，78岁的客户贡女士来到农行玄武后宰门支行办理开卡业务。客户经理询问其开卡用途，客户神秘地表示自己被“国家人才库”选中，将通过新开的银行卡接收大额汇款。当班内勤行长进一步询问后了解到，客户在微信上结识了一个叫“荣玺”的联系人，对方告知其被“大系统”选中，会向其账户转入“功德款”380万。网点再次向客户普及了防范电诈知识，并多次提醒切勿随意点击陌生链接，切勿泄露个人重要信息，最终客户放弃了办卡，并对网点工作人员认真负责的工作态度表示十分感谢。
南京农行安全提示：
天上不会掉馅饼，切不要因为一时贪念而把自己的身份证、银行卡、网银K宝及对公账号、手机卡等重要的个人信息泄露、出借或出售他人，以免资金受损，或成为网络洗钱犯罪的帮凶，让自己滑入违法犯罪的深渊。
提高警惕谨慎汇款 筑牢资金安全防线
近年来，假冒亲人、公安执法部门等哄骗受害人汇款的案例层出不穷。南京农行辖内各网点工作人员凭借细心、耐心、负责的工作态度，多次在关键时刻有效避免或减少消费者的资金损失。
5月24日上午，73岁的客户祝先生来到农行雨花台长虹路支行表示需要开通手机银行及大额转账功能，这引起了客服经理的警觉。询问用途时，该客户表示要给亲戚转账16.6万元，用“债权”抵房款。客服经理进一步询问具体业务内容，客户展示了与亲戚的QQ聊天记录，客服经理发现对方正在实时询问转账业务办理进度，并不断催促客户。凭借敏锐的判断力和专业的反诈知识，客服经理基本判定客户遭到了诈骗，随即请网点行长共同劝说客户中止转账。经过网点行长与客服经理的耐心解释，祝先生慢慢醒悟过来，意识到自己差点被骗。事后，祝先生感慨地表示：“多亏了农行工作人员的及时制止，让我免受经济损失！”
6月13日，一对老年夫妻来到农行城北华荣支行要求办理12万元大额转账业务。出于谨慎，客服经理询问客户汇款用途。客户表示其孙子因打架被抓捕，公安要求马上汇出保证金。客服经理立即警觉起来，提示客户可能被诈骗，但客户表示不相信。客服经理提示客户先行联系家人，确认孙子的情况；并指出收款方银行卡发卡地在广东，与其孙子在南京打架被抓存在矛盾之处。因客户不听劝阻，执意要求汇款，网点随即报警，并再次请客户立即联系家人。电话打通后，客户和家人核实了情况，其孙子打架被抓事件系子虚乌有，警察赶到后也和网点工作人员一起向客户普及电诈知识，最终客户意识到自己遭遇了电信诈骗，对农行员工表达了感谢之情，并表示今后一定谨慎汇款，不轻信他人。
南京农行安全提示：
号称机关单位发放补贴、假冒银行提示刷卡消费、手机号码被抽中中奖、电话/电视欠费诈骗、“某公司”积分兑换礼品、冒充熟人打电话、二维码诈骗、“航空公司”提醒航班取消/改签、亲友“出事”急需汇款、虚假高薪招聘等是不法分子的常诈骗手段。当遇到类似情况，不要被蝇头小利所诱惑，多思考、多商量，不轻信陌生人；不透露个人身份信息、支付密码、验证密码、金融信息；陌生人提到转款、汇款时，必须核实。
大力开展反诈宣传 引导市民稳健投资
南京农行积极开展各类宣教,在企业、社区、公园、工地、校园等设置宣传点,同时在“3.15金融消费者权益保护日”、“普及金融知识万里行”等活动中，利用现场讲座、播放金融知识宣传视频、发放金融知识宣传折页等形式，全面提升重点人群的识别和防范金融风险能力。在日常服务工作中，南京农行辖内各网点也多次及时发现、劝阻客户的风险投资行为，保障客户资金安全。
1月11日，客户周先生来到农行建邺支行办理汇款业务，拟将一笔8.4万元款项汇款至“上饶市某建筑材料公司”的对公账户。在与客户沟通的过程中，客服经理了解到，客户转账是用于购买名称为“USDT”的虚拟币。客服经理立即警觉并告知客户购买虚拟币是违法的，但客户表示其从某QQ群得知，国家一月份已发布相关“新闻”说明可以进行虚拟币交易。至此，客服经理已基本确定客户遭遇电信诈骗。网点通过企查查得知，该建材公司2022年12月才成立，符合诈骗特征，与公安人员一起经过近两个小时的分析劝说，最终使客户相信此次汇款为电信诈骗，并在公安人员的指导下申请赎回自己之前购买的虚拟币，配合公安人员回公安局协助调查，避免了资金的进一步损失。
2月20日，客户刘先生来到农行建邺兴隆大街支行，表示自己的银行卡在付款时提示密码不符。客服经理通过系统查询验证，密码正确。客服经理进一步询问客户报错平台名称，客户表示自己在“金钱宝”平台上投资2万元，但一直未返还，现平台通知其再汇款40%的保证金，才能返还前期的全部投资款。客服经理了解情况后立即向客户普及电信网络诈骗安全知识，并建议客户报警处理。在客服经理的耐心劝说下，客户恍然大悟，表示不会再与对方联系，并立即报警。
南京农行安全提示：
市民应通过正规平台投资理财，不要相信所谓的“大师指导、内部消息、稳赚不赔”的投资项目。此外，不法分子惯用“高收益以房养老”、虚假养老金代办、虚假养老帮扶等手段进行诈骗，老年人群需擦亮双眼。
未来，南京农行将持续提升员工反诈意识和反诈技能培训，加强反诈宣传力度，增强公众风险防范防范能力，避免其受到各类电信网络诈骗的侵害，切实保护人民群众的财产安全。（来源：南京农行 通讯员/陈尧 汤欹珵 马波 编辑/李心舟）
