紫金农商银行其林支行成功堵截一起18.6万元投资诈骗案件
7月13日下午4点左右，年过半百的韩先生来到紫金农商银行其林支行营业大厅，准备在该行STM自助设备上将自己名下2张未到期定期存款及利息合计18.6万元全部转至个人银行卡账户。该行厅堂人员得知其款项打算用于某微信群“证券投资”募集资金时，随即提醒该客户提高警惕，不要轻易向陌生人汇款，并及时对照该行反电诈应急预案要求及时报告上级。
当天下午5时许，该客户又来到该行营业大厅，此时该行已结束一天营业时间。面对客户急切要求办理转账业务的需求，该行厅堂人员并没有立即回绝，而是转由经验丰富的内勤主管直接接待服务。经过一段时间的情绪安抚和情况了解，该行内勤主管意识到该客户这极有可能面临一起电信诈骗，随即果断报警。原来，该名客户已在某位“投资指导老师”通过其他银行的手机银行客户端向外“投资”转账出十几万元，以为再把存在紫金农商银行的这18.6万元本息转入指定账户就可以把之前的投资款赎回。他表示，通过对方提供的网址可以即时查到自己的投资收益，所以坚信该投资平台是正规平台的。直到警察到来了解情况后，最终认定这是一起电信诈骗案件后，他才恍然大悟，连连感谢银行工作人员挽回了他的养老钱，不然后果不堪设想。
今年以来，紫金农商银行辖内各网点已成功堵截8起电信诈骗案件，其中10万元以上案件3起，金额41.8万元。当前网络诈骗呈高发态势，作为地方金融主力军，紫金农商银行进一步压实围堵责任，一方面落实网点严格执行“金融反电诈”标准化工作流程，充分做到“三问二看一核对”，强化现金业务区及自助服务区宣传、提醒；另一方面加大员工反电诈培训力度，及时传达南京市公安内保各类案例通报，及时组织全员学习电信网络诈骗新手段、新花样，有效提升员工识诈、反诈技能，形成“快速识别、共同劝阻”机制。此外，在公安机关内保部门的监督指导下，该行还携手街道、社区、警队、高校等单位，深入园区、村社、校园，持续开展“普及金融知识万里行”专项宣讲活动，用心、用情，合力打造“全民反电诈”铜墙铁壁。(来源：紫金农商银行 李志强 张金飞 编辑：章琴)
