近年来，网络电信诈骗案件高发。涉案可疑人员在开立个人银行账户环节中无孔不入。近日，浦发银行连云港分行成功堵截可疑人员开户，避免了可疑人员进一步转化为涉案人员。
2022年5月末，客户葛女士和另一名女士一起来到了浦发银行连云港分行营业部，要求办理借记卡业务。工作人员引导她们来到VTM机开卡，并在开卡过程中以聊天的形式进一步沟通开卡用途等。葛女士和同行的女士先表示，因为经营一家日化用品店需要转账。在工作人员的进一步确认中，又改口说是要办卡给工地上的工人发工资，同时要求明确要求开立一类卡，且开通网银、手机银行等电子渠道大额转账功能。
葛女士前后说辞不一，引起了工作人员的注意。尤其让工作人员警惕的是，葛女士的同行者一直不停的在接打电话，实时将开卡情况转达到电话另一端的男性。因此，工作人员提出为保证客户资金安全，会对账户进行非柜面日转账设置限额，随行女子在与电话另一端沟通后，拒绝了工作人员的要求，坚持为其开立一类卡。
由于客户存在明显异常行为，浦发银行连云港分行营业部双人审核并登记《厅堂拒绝办卡登记簿》，并第一时间告知其他网点客户的身份特征，提示谨慎审核办卡。随后，葛女士及同行女士又来到了浦发银行其他网点办理业务，厅堂工作人员在谨慎审核下，再次提出可以办卡，但同样会对其进行非柜面日转账设置限额，两名客户见无法达成目的，只得悻悻离开。
众所周知，洗钱活动扰乱了正常的市场经济秩序，增加货币当局对资金流动的监管难度，增加金融机构的合规成本，助推犯罪行为的发生，而且会极大的助长和滋生腐败，成为影响社会稳定等因素。
浦发银行连云港分行严格按照监管部门及总分行的相关要求，在为客户提供优质、高效金融服务的同时，坚持将客户身份识别、建立可疑客户台账、堵截涉案账户等工作抓实抓细，加强日常工作管理与常规警示教育，提高厅堂人员的风险防范意识，认真核实客户基本信息，从源头上杜绝异常开户，堵住风险漏洞。未来，浦发银行连云港分行将不断增强和充实一线反洗钱操作人员的业务水平和可疑交易的甄别能力，有效地打击洗钱犯罪，共同营造健康和谐的社会经济环境。（来源：浦发银行 编辑：周彤）
