我苏网讯 前段时间,扬州江都警方根据银行方面提供的一条线索顺藤摸瓜,揪出了一个涉案金额近百亿的银行卡套现犯罪团伙!2020年8月中旬,中国人民银行扬州市中心支行在日常监管中发现,江都区两位市民李某、王某的信用卡账户异常活跃,2019年至今, 两人银行卡每月的流水量均为近百万元, 最高的时候能达到近千万元。而最关键的是,这些消费发生的地点还都不在本地!
民警随即传唤了李某和王某,发现两人钻了部分银行推广扫码支付,给商户扫码收款免手续费的政策空子,利用虚假交易,赚取银行卡积分并套取现金。
警方对李某、王某的流水金额进行统计还发现,其背后有团伙在帮他们做虚拟交易套现并从中抽成,且金额巨大,已涉嫌非法经营!资金流向显示,这些虚假消费的钱被汇总转到了湖北襄阳的杨某账户上。
在杨某的一台笔记本电脑中,民警起获了交易账本,发现其套现金额达到两亿多元。而杨某账号上的大量资金则流向了深圳的一个名为孙某的账号下, 然后孙某的资金流又发往了全国各个账户, 至此一个以孙某为首的非法套现团伙浮出水面。
在现场查获的一个优盘中,民警发现了孙某等人每天套现的记录,数额惊人。仅孙某在2019年12月到2021年4月期间,手中共掌握了180余个商户二维码,孙某通过这些商户二维码,从中获利至少万分之五, 统计下来,总套现金额达到16个亿。
随后,21名在团伙中分工协作的骨干分子相继落网,总涉案金额近百亿元。目前,此案仍在进一步侦办中。
(来源:《零距离》记者/卢井霞 陈闻 凌霄 编辑/梁瑄)