电信诈骗手段花样百出 农行火眼金睛守住老年人“钱袋子”

2021年10月25日 14:41:27 | 来源:我苏财经

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  电信网络诈骗防不胜防,而老年人往往是最容易上当受骗的群体。防范电信网络诈骗,银行是重要的一环,今年以来,中国农业银行南京分行下属各网点,紧守反诈、防诈的关口,多次柜面拦截可疑汇款,并对一些可能上当受骗的老年朋友进行柜面反诈宣传,让客户避免了较大金额的损失。而农行拦截下来的这些异常转账汇款,原因可以说是五花八门,目的却都一样,就是套走老年人口袋里面的钱。

  取款买药其实是电信诈骗

  2021年9月16日,83岁的储户郭大爷到农行栖霞紫金山支行柜面,要求从养老金存折中取款6万元。柜员发现该老年客户一次性大额取现且神色匆忙,就询问了提款用途。老人表示需将现金交与门外等候的同行年轻男子用于购买药品。柜员立即警觉,疑似客户遭遇诈骗,请内勤行长进一步核实。内勤行长再次询问了老人的相关情况,并与其妻子及儿子进行了电话联系,同时拨打了110报警。此时同行男子至柜面询问老人为什么还没有取款没成功,还把自己的电话给老人试图让银行工作人员误以为是其子女的电话。在银行工作人员与老人妻子电话联系时,其妻子叮嘱银行不能给其取款,并对我行工作人员认真负责的态度表示感谢。网点员工同时对客户进行了反诈宣传教育,此时同行男子见状后立马逃离网点,稍后警察也至营业网点将老人带至派出所进行劝阻。

  境外投资也是电信诈骗

  今年的7月29日,一老年客户至农行栖霞支行营业部办理无卡汇款业务。经柜员了解,该客户为某大学退休老师,是通过老年大学同学介绍想参加一个新加坡的境外投资,现需往陌生账户汇款3.8万元。这立即引起网点柜员的警觉,与网点副行长一起劝说老人,向其分析了电信诈骗的多种手段与后果。该客户意识到自己受骗,对网点工作人员的负责与敬业表示感谢,后放弃汇款离开网点。

  股票投资还是电信诈骗

  5月25号,一名70岁的老年客户至农行江宁禄口支行要求汇款。柜员询问老人汇款用途,老人表示用于投资股票,需汇款2904元。因其上周听了一家公司组织的讲座,也去实地考察了,绝对没问题。但经工作人员详细询问发现,老人根本不知道股票的概念,更不知道这家公司的经营范围等信息。经老人同意,工作人员查阅其微信群发现,这家公司名为中企联南京分公司,群里有近两百人,群里一直发洗脑文章。内勤行长在网上搜索到该公司其实就是一家成立在淄博的小企业,且一直在进行非法集资活动,公安部门已立案侦查,实际控制人边某已于2019年底出逃。内勤行长告诉老人这些事实,老人听后恍然大悟,意识到这是一场骗局,天上没有掉馅饼的事儿,立刻打电话告诉其家人,不要再相信投资股票赚大钱了,这就是非法集资。最后老人向工作人员表示感谢后离开。

  异常账户汇款多半是电信诈骗

  8月16日,一位65岁的老年客户到农行六合大厂支行办理无卡汇款业务。由于该客户为聋哑人,柜员便通过纸笔与客户进行交流,询问汇款用途等信息。客户称收款人为其亲戚,款项用于生活费,但柜员现场观察发现客户一直通过微信和收款人聊天,行为可疑,遂向内勤行长报告。网点查询了收款人的银行卡明细,其交易极为异常,存在长期不用后突然使用、分散转入集中转出等风险特征。至此网点综合判断收款人银行卡存在较多异常账户风险特征,婉拒了客户的办理要求,并向其解释了电信诈骗的风险点,客户后放弃汇款离开网点。

  “法院退款”其实是电信诈骗

  6月16日,一位78岁的老太太至农行栖霞紫金山支行办理活期存折开户业务。柜员在核实客户身份和开户意图时,客户自称前期投资被骗现在法院要求退款至农行账户。客户的说法引起了内勤行长的警觉,于是进行了进一步核实,并请客户提供相关的案号、文书。客户称自己退款的金额较小,属于集体退款所以查不到信息。内勤行长提示客户应当加强账户管理,确保安全使用,不可轻信各种不明来源的信息,以免上当受骗。随即内勤行长主动联系了老人的儿子说明了相关情况,其子表示自己的母亲已经多次遇到类似情况,在其他银行开户后随即被骗了60余万元,恳请农行拒绝其母亲的开户需求。内勤行长和柜员向老人转述了其家人的意见,并再次耐心的向老人进行了防范电信诈骗宣讲教育。客户听后表示不再办理,道谢后离开网点。

  理财投资要防电信诈骗

  5月12日,一位76岁的老年客户到农行秦淮三元巷支行要求开通网上银行功能。柜员张欣询问客户用途时,客户不回答,而是由陪同人员抢着回答。在柜员的再三询问下,客户表示自己要购买理财需转账30万元,必须开通网银,并将手机微信的内容交给柜员审核。柜员发现微信中提及的理财方为海南一投资公司,要求客户开通网银,同时告诉客户开通网银最大转账限额,超过部分再通过柜面补汇,同时要求客户尽量减少与银行工作人员的交流。柜员发现可疑,于是婉拒为老人办理,但客户坚持要办,内勤行长果断报警。警察到达现场后对客户进行了劝阻,陪同人员情绪激动,坚持要办。网点内勤行长与警察向客户表示如果坚持办理需先行与客户家人联系,客户不同意联系家人,最终放弃办理离开网点。

  保键品返点也是电信诈骗形式

  5月14日,一老年客户(68岁)至农行江宁竹山路支行要求开立银行卡,用于购买新农村产业下的紫苏油。大堂经理发现该客户年纪较大,且说不清买油的正当理由,又一直强调要开卡才能购买,觉得非常可疑,于是请来内勤行长共同复审。内勤行长了解到客户从未去看过所谓新农村产业基地,只是加入了一个微信群,该群每天都在宣传保健知识,对接的销售表示需要办张银行卡后进行转账充值,可以有回扣返点优惠。内勤行长告知客户现在打着保健品旗号诈骗老年人资金的传销组织很多,一定要捂好自己的钱包,不要随便向陌生人透露自己的银行卡及身份证信息,要理智购买,必要时要和子女沟通,切不可陷入其中。客户对农行工作人员耐心的解释表示感谢,决定暂时不办银行卡。(来源:中国农业银行南京分行 编辑:杨臻)

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